Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху
Точное количество ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств различается с данными сепаратистов (80 долл рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пирамиды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с октября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства кредитований «под предлогом высокопроизводительного их применения путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го компания попала в формуляр банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал еженедельнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в компании «150 трейдеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к рентабельности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основатели пагоды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, печатал пилястр . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг написания материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пагоды кушать около десятки Etherium-кошельков, значительная половина из которых является начальными (служат только для пересылок монет на главные кошельки), но кушать и три основных. На миг публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о разглашении денег и перенаправлении их соучредителями пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная свердель средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 июня им сумело отследить результат «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на международную валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной 8203;ью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с разнородных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей жрать подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную колоду или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к образчику 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не приобретает допуска ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, извещал комендант отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, общероссийское управление МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .
По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло полузакрытое совещание в общероссийском управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором числе малюсеньких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество крупных частей, чтобы сбить с толку экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные проприетарные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако украинские правоохранители вряд ли будут увлекаться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям первых лиц Finiko возвратить средства и приостановить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит факс и кто вывел с него средства, прибавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные представители корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и первоисточники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился совладелец при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где есть денатурирование и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать жаркий кошелек может только тот, кто приобретал к нему исходный доступ в момент создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил приятельих партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый старался их рассорить, побуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать идея косвенного телеэфира с тремя разными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети появились фотографии оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В двадцатом году в Турции спрятался создатель бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма ущербля по уголовному делу недоисходатайствовала 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова возвратили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника еженедельника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега подбирают из-за относительной прямоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.