Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное большинство ее инвесторов неизвестно, однако свердель собранных ею средств рознится с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пагоды сохраняют подтянутые с инвесторов деньги и кто еще на них притязает — объяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с сентября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом боеспособного их использования путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам предоставлялся доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма угодила в список бюджетных пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам облигация в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою организацию на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 трейдеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к прибыльности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На этап написания материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адресса тех кошельков состоят именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды есть около полсотни Etherium-кошельков, малейшая часть из которых становится конечными (служат только для отправок ассигнаций на основные кошельки), но есть и три основных. На случай публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», отдельная деньга средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 октября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на международную валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, разузнал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной организацией с помощью соответствующего сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по коммерции героинами и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и результату средств на кредитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька вывели и большие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов журнала «Компания», найденные кошельки обратили вниманье не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром займются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и переоценивает количество кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять заявления в полицию, сообщал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, общероссийское управление МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло полузакрытое совещание в краевом ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в провожании тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором числе невысоких кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать специальные программные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические правоохранители вряд ли будут специализироваться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто становится конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и первоисточники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался арендатор при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — промолвил он.
Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек может только тот, кто имел к нему неудобочитаемый доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый удавался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 июня Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть идея косвенного эфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети объявились фотографии оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.
В двадцатом году в Турции скрылся основатель банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим инвесторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма ущерба по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с ментами исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега подбирают из-за предельной простоты получения вида на проживания и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина подданства через прошения о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.