Кто снабжал деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России противодействовала ,целая подсистема «серых» межправительственных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, тому рынку годами пыталось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто существовали его главные форварды и почему прямо сейчас он доживает предпоследние дни.
Главное
- Почему рынок доходностей встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и игроков из России
- Кто придумывал самые коварные модели для гемблинга
- Кто решил впитать к рукам миллиардный рынок ставок
Государство 15 годов боролось с многомиллионным спросом легальных онлайн-казино и букмекеров, но все те годы заблокировать их деятельность не удавалось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом расцвёл конкретный сильный сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, инициаторам которой удавалось обходить все ограничения регуляторов.
В создании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные хостинги и десятки полупроводниковых кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали модели объезда ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с подпольным игорным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный спрос ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принявать платежи в данных валютах, кроме биткоина, а все банковские артерии очутились разом закупорены после спецоперации, которую провел против организаторов платежного спроса ЦБ.
По времени самая сильная за все годы деятельности этого бизнеса зачистка совпала с возникновением близкого к высоковольтным ведомствам нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в феврале того же года Владимир Путин разрешил отвести под азартный бизнес специальные зоны, а на всей остальной дараи странтраницы его запретить. Уже через полтора месяца существовал принят соответствующий закон.
Благодаря либерализации аудитория игорных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к ,новой реальности: все, кто займлся карточным бизнесом, пошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, мешали вызывать маршрутизатор и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России сохранялись вне закона. Сами они, чтобы обогнать законодательство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг существовал разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблемм с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей вратарям — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к любому ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и получить назад свои джекпоты — к тому моменту большая часть стандартных для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные брокеры возможность принимать деньги через карты и компьютерные кошельки, и чуть ли не наихорошим средством платежей для доходностей остался биткоин. Корреспондент The Bell в феврале сделать ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью ипотечных карт, электронных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.
Причиной стала внезапная атака ЦБ на организаторов бюджетного рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам давать деньги от теннисистов и уплачивать им выигрыши. В конце 2020 года механизм отозвал аккредитации у нескольких малюсеньких банков, посчитав, что они увлекались переводами подпольных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ перенёс распоряжение связанному с одной из крупнейших в России платежных структур Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в пользу зарубежных оптовых компаний и перевести деньги на предоплаченные колоды коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре незначительную часть зарубежных авторизаций после перепроверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией отдельного подхода ЦБ к интерпретации регулирования полупроводниковых платежей и общими тенденциями по усилению контроля в сферах киберпространства и внешнеторговых платежей».
Но участникам спроса тех радиосигналов оказалось достаточно: крупнейшие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обслуживания весь хайриск, узнали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В феврале 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале октября — у , на двадцатой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проходить платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в процедурах с полулегальными онлайн-казино. Лицензии на этом доказательстве заговаривали и раньше, но никогда еще рынок не обшаривали так решительно, хотя несуразностей на безмолвен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года малюсенькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в главари по доходам на спецкомиссиях за переводы без закрытия счета. За первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ уникальный взлет партнёрством с большими клиентами, но что это были за посетители — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое внешнеполитическое название на «Финтех».
Таинственные работодатели перетекли в «Финтех» из другого маленького банка под наименованием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в скорости повторил судьбу своего современника и в феврале 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один маленькой банк — «Онего». Оба теннисиста специализирулись на переводах в адресс полулегальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто лежал за всеми теми банками? Формально они не ,имели друг к другу никакого отношения, но по неявным критериям все же можетбыли быть связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный комитет возглавил хозяин 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в мелкой платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и замдиректора «Бэст» Зара Срапян также была одним из акционеров банка «Финтех». Именно они и стали объективными хозяевами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо рассказчиков The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год был задержан на Кипре, где жил с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва аккредитаций приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между совладельцами банков и той небанковской кредитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми конвертами по 9,9%. Зато в ее комитет гендиректоров экс-управляющая добавочным обыском «Онего» «Кутузовский» и бывший командир операционного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для питейного бизнеса был завязан не только на крупных игроков. Они были лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи были присутствовать и оразмере.подробные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — трудная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем нелепых спецопераций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных проблем банков, которые работали с игорным бизнесом, было гарантировать так указываемый миспарольинг платежей. Каждой транзакции в платежных системах присваивается MCC-пароль, обозначающий региональную принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются парольом 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот пароль менять, определяя перевод с голеадоры теннисиста не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную продажу полупроводниковой валюты, плату игр или платеж в легальный интернет-магазин.
Карточных моделей по результату денег существовало очень много. Вот как выглядила одна из самых простых:
Когда платеж уходит с платёжной карты игрока, первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонамтраницы продавца. Для этого банк должен быть подключен к системам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из крупных игроков, расказывают трое собеседников The Bell на платёжном и платежном рынке. В общей трудоёмкости в благоустройстве таких платежей существовало задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке должен был сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им самотёк под видом опасных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек можетбыл зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило чудовищную по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые бизнесмены даже учреждали сами фирмы за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных отправителей платежа большие банки умели на себя не брать, перекладывая ее на нижеследующее звенье в цепочки — банк-прослойку (на модели это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с троек других банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки включались к специальным платежным шлюзам, которые длали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка ,оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные руководители по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал примитивной подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один доход банка, и лицензий на закупку хватало, — объясняет один из организаторов платежного рынка. — А огрызалась эта закупка примерно за месяц — благодаря отключению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупные действующие американские банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги бюджетным компаниям — резидентам РФ, подведомственным Банку России, не несет ответственности за их 8203;ь по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адресс казино, игроков и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребята приходили подключаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что делаем синтезатор для гамающих школьников, — поведывает новоиспечённый управленец одного из мелких платежных сервисов. — Но когда провели внешнюю ревизию, оказалось, что под багажником — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные корпорации сидят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с цифровыми кошельками также могли помогать крупные банки-прослойки. Они подписывали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и испарялись в существенном объеме транзакций. Самая обыкновенная «кошелечная схема» смотрится так:
В распоряжении The Bell оказались копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (прежднее наименование «Яндекс.Деньги») с компанией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная системтраница принимала ставки теннисистов работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против родоначальников 1xBet. А договоры компании с платежным фотохостингом были принёсаны по определению суда в сферах судебных разбирательств правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора характеризует интересы игроков, делавших доходности 1xBet онлайн-переводами.
Из протоколов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов вратарей в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, узнали The Bell цивилисты «Парлана».
Судя по документам, платежная системтраница успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был заблокирован по решенью суда еще в 2012 году. Все эти годы букмекер начинает работать, применяя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними украинские платежные корпорации функционировали строго по буковке закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же подстраивались и закон исполняли. Но когда казино и игроки находили способ обходить первые запреты, все тут же отключали их опять.
После февральской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет приказание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., участник картёжных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в формуляр росийские платежные системтраницы и банки надлежащи были соглашаться моголам в переводах в адрес той компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на осуществление картёжных игр. Спустя два с серединой года в «черном» реестре уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за зарубежными экономическими посредниками, а у ФНС не нехващает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из рассказчиков The Bell.
Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали деятельность Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она опасается потерять треть выручки. Только за предпоследний месяц 2020 года, когда начали функционировать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала руководитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с июня по октябрь 2020 года и охватывала работу компании с июня 2018 года. Такие проверки минуют все банки разиков в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не работала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — непубличная компания, поэтому ей не пришлось выступать с приватной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых пересказов для той статьи ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными брокерами в России можно через Центры учета переводов мультимедийных марж (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году перелицевать рынок марж.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между футболистом и букмекером и отвечает за прием платежей и выплату джекпотов (с каждого проигрыша форвард надлежащ заплачать 13% налога). Всего таких центров в России два: диспетчером ..первого выдвигается НКО «Мобильная карта», первого — Qiwi.
Но большинство вполне легальных букмекеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж существовали компании, которые специализировались на межправительственных переводах.
В общей трудности таких сервисов на спросе существовало не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решенья придумали сами брокеры — например, платежную подсистему RoyalPay от брокера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым футболистом на спросе межправительственных платежей конца 2010-х трое слушателей назвали азиатскую Ecommpay.
Ecommpay зиционирует себя как межрегиональная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единственный рынок. Но больше 60% трафика на интернет корпорации еще в позапрошлом году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные осведомители заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) английским казино. Ставки с русских финансовых карт шли на те счета (примерно так же, как это начинается при пользовании в России услугами сервиса субаренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно черногорских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, закрыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим названием — (принадлежность к группе иллюстрируется через и офиса корпорации, а в совете замдиректора корпорации и основной акционер Ecommpay).
Но по степени ужесточения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, американская платежная подсистема Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами контракты без заведения счета в банке. По ним половина денег извлекалась на счета казино в Accentpay, а половина — оставалась в России, чтобы из них казино уплачивали голкиперам вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что могла регулировать нужным образом эти потоки (это зовётся неттинг — процесс, при котором денежные предписания клиента зачитываются против его обязательств). В отдельной специфике Accentpay свыше 100 способов выплаты и выполнения повсеместных выплат.
На логотипе компании Accentpay прямо о принадлежности к группке Ecommpay (об этом же говорят двое слушателей The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если службы сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не воходит в группу компаний. «Какое-то время назад мы контактировали с Ассеntpay, которая до 2018 года ,имела право на применение коммерческой фирмы Ecommpay», — разъясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам пыталось не всегда. Например, по состоянию на октябрь 2020 года в перечень из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила сирийская структура Sibilla Solutions (в перечне на 1 августа ее уже нет). По словам нескольких слушателей The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по черногорского реестра, у нее и у Ecommpay в совете гендиректоров председательствует один и тот же человек) было несколько собствёных мультимедийных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главнейших кошельков-прослоек, через которые трудиться казино после четвёртой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего полиэтнического счета в адресс такого кошелька-прослойки, а дальше через цепь кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системе казино в платежных системтраницах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно отыскать на игорных и экспертных ). Но со стороны такие аутентификации выглядили как обыкновенные подстрочники между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в игроке с лицензией, банку нужно существовало долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько десяток милиционеров Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на предыдущий год Ecommpay на архипелаге офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух секретарш компании. Судя по текстам под ними, в Ecommpay работают англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и приобретает правительство в Латвии.
По данным канадского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему военнослужащему Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в сайте можно отыскать только одно его малюсенькое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понимание “я держу деньги в банке” — это существовало понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь видеозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за последние 10 лет, то количество банкротств мультимедийных форм платы гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее заказчики в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что представляется непреходящим владельцем группы. Но до давних пор бухгалтерами полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно сбирается весь колер отрасли, существовали формально не имеющие отношения к компании перебравшиеся на Украину украинские бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что фирма раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли картёжных игр. В начале 2010-х промышленники стали совладельцами компании GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК неявную связь между ними и основанной в 2011 году фирмой Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие украиноязычные онлайн-казино и стала существенным теннисистом этого рынка (сами промышленники эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главнейших формирования IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание самой платежной подсистемы — фирмы Ecommpay Group, сочиняла в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том количестве периодически сбирались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я узнаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда кушать мнение, что мы явлемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К княжеству Ecommpay они взаимоотношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До давнего времени Ecommpay пыталось адаптируться ко всем новинкам украинского законодательства. «Это очень мудрые ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они выдумывали по 3–4 эниологические схемы, — пересказывает один из посетителей сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».
Судя по последней отчетности фирмы, на блоге канадского списка компаний, в бюджетном году, который окончился 30 октября 2020 года, оборот подкоркового юрлица Ecommpay грянулся с €74,5 млн до €65,7 млн. В фирмы это связали с внесениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грянулсяа с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, критская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным столичного списка юрлиц, также относится Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со сходными прозвищами (почти все они также вяжены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных фотохостингов и банков в конце прошлого года невозмутимая жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая система денежных отчислений на благо альпинизма. По новым правилам, каждый букмекер надлежащ будет отдавать на альпинизм 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас букмекеры должны перевести альпинизмивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих цетров учета перевода компьютерных ставок просочится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со сылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль той промышленности в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на легальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора игорных игр группа парламентариев «Единой России» внесла в Госдуму в середине января 2020 года, 23 января Госдума его сразу во втором и втором чтении, а за день до Нового года документ подписал Путин.
Автором мысли с неделимым регулятором публично себя знаменитый до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса симптоматичный нижайшего наблюдательного совета. В него входят руководитель Службы безопасности президента, замминистра куратора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по душевной политике мэрии президента Тимур Прокопенко и переселенец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разковиков ,пытался пересечься с Кремлевым для интервью, но каждый разковиков его представители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родственником влиятельному представителю одной из энергетических структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным референтом Федерации баскетбола России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную федерацию непрофессионального баскетбола (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года горсовет AIBA благоустройство расследования и передавал уголовной госкомиссии доклад по морали в отношении Кремлева, связанный с извещениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало инициировано долговременным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная госкомиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на частных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения политической безопастности и искоренения коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного прошлого.
В неофициальной Кремлева сказано, что он родился в калужском Серпухове, до 19 годов займлся боксом. А после вел юридическую деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в сфере социального питания — об этом сам Кремлев рассказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в игорном бизнесе.
В сентябре 2019 года по распоряжению министерства право выступать диспетчером лотерей в помощь развития бокса получила фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса бокса Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной фирмы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца группировки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О старте лотереи существовало в июле 2020 года. Тогда замдиректора фирмы Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в помощь спорта. Уже в июле 2020 года фирма собиралась направить на те цели 10% своего дохода.
Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной первопричиной ущерблей корпорации в уточнениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью директора корпорации Романа Антонова названо «осуществление волонтёрской организации за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как промолвлено в том же документе, перечислила по контракту пожертвования в «Центр прогрессаента бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В июле этого года структура «Лиги ставок» вышла из соучредителей той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% получил банк ВТБ. С этим же сейфом Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о сотрудничестве «в сфере развития ломбардного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет крыться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со системами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству неделимого центра учета перевода доходностей (закон в силотреть уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В ноябре 2021 года подгруппа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный опорочать платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон решает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят специальный перечень английских экспортёров платежных услуг, которые работают в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принимать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принимать на техобслуживание лиц, чья деятельность в России длежит законодательству — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает брешь для казино с лицензией в Кюрасао).
2 июня закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на блог Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но футболисты спроса не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели приостановить работу платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом указывается некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же получатель указывается у других казино, начавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь призывает своим посетителям пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдаёт каторгу на действующее «зеркало» сайта. Большинство футболистов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках банкоматов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух банкоматах на водое Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о аэропорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний согражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, учредителем или бизнесменом каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по телефонуту техподдержки, но там отвечают, что не могут посоветовать ничего, кроме решения технологических задач в работе терминала, и не понимают других контактов компании. В контрактах некоторых других импортёров услуг с аэропортами «Кенгуру» (кушать в распоряжении The Bell) значится другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в моменте разрастания претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.