Кто доставлял деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России функционировала целая структура «серых» внешнеторговых переводов, в которой присутствовали банки, модные финтех-сервисы, дивизия букмекеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные вратари и почему прямо сейчас он доживает первые дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные фотохостинги помогали вывести деньги казино и букмекеров из России
- Кто выдумывал самые ловкие схемы для гемблинга
- Кто решил вымыть к рукам миллиардный спрос ставок
Государство 15 годов сражалось с многомиллионным рынком подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все те годы заблокировать их работу не удавалось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос различный мощный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, участникам которой удавалось обходить все ограничения регуляторов.
В выстраивании платежных моделей присутствовали не только мелкие, но и мельчайшие банки, самые популярнейшие платежные сервисы и десятки полупроводниковых кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали моделейы объезда ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с полулегальным карточным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный спрос ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в данных валютах, кроме биткоина, а все экономические артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против организаторов платежного рынка ЦБ.
По времени самая сильная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с исчезновением близкого к аппаратным министерствам нового игрока, который решил целиком изжить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести сотен казино, а оборот спроса превосходил $6 млрд. Отрасль процветала, когда в апреле того же года Владимир Путин разрешил отвести под игорный бизнес специальные зоны, а на всей остальной дараи странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря либерализации публика картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро подстроился к новой реальности: все, кто увлекался игорным бизнесом, пошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приведать трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России сохранялись вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, начали повально давать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не разрешало проблематик с осуществлением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей футболистам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптировались к данному снижению законодательства, выдумывая все ,новые и ,новые схемы.
Большая зачистка
В декабре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать доплачивать за их оплаты и получить назад свои джекпоты — к этому моменту значительная часть стандартных для рынка схем в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные брокеры возможность принимать деньги через карты и электронные кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для марж остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре попросить доходности в крупнейших онлайн-казино с помощью кредитных карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот миг просто прекратила работу.
Причиной стала внезапная атака ЦБ на организаторов бюджетного рынка, которые мешали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от голкиперов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал аккредитации у нескольких крохотных банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ выносил повеление связанному с одной из крупнейших в России платежных структур Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу зарубежных оптовых фирм и переводить деньги на предоплаченные карты клановых клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре значительную часть зарубежных аутентификаций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно объяснили «эволюцией отдельного подхода ЦБ к интерпретации регулирования компьютерных платежей и отдельными концепциями по увеличению учёта в сферах киберпространства и межправительственных платежей».
Но участникам рынка этих сигналов оказалось достаточно: крупнейшие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обеспечения весь хайриск, узнали The Bell трое слушателей на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В июле 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале мая — у , на позапрошлой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проходить платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с полулегальными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении отзывались и раньше, но никогда еще спрос не ворошили так решительно, хотя нелепостей на нем хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года крохотной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по объёму капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в руководители по капиталам на комиссиях за переводы без изобретения счета. За третье полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ поразительный взлет партнёрством с оразмере.подробными клиентами, но что это были за пользователи — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое консульское название на «Финтех».
Таинственные клиенты перекочевали в «Финтех» из другого невысокого банка под названием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в достоверности повторил участь своего продолжателя и в январе 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крошечной банк — «Онего». Оба голкипера специализировались на переводах в адресс подпольных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, разъяснил регулятор.
Кто висел за всеми этими банками? Формально они не имели дружка к дружкау никакого отношения, но по неявным признакам все же могли быть вяжены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный комитет возглавил владелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в оразмере.подробной платежной структуре ООО «Бэст».
Совладелец и замдиректора «Бэст» Зара Срапян также существовала одним из кредиторов банка «Финтех». Именно они и стали объективными арендаторами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о результате активов из банка «Воронеж» и его умышленном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от доказательства после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на первый год был задержан на Кипре, где проживал с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва аккредитаций выкупили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между кредиторами банков и этой небанковской кредитной организацией тоже не было: «Нарат» владела 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми кульками по 9,9%. Зато в ее совет гендиректоров экс-управляющая добавочным отелем «Онего» «Кутузовский» и новоиспечённый командир шмиловадратного управления банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса существовал завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и крупные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — сложная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», опасались нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем рискованных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом поётся в отчете по результатам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных сверхзадач банков, которые работали с покерным бизнесом, существовало гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой трансакции в платежных структурах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино вырисовываются кодом 7995, и проходить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, означая перевод с карточки форварда не как платеж в адресс казино, а как, например, разрешённую закупку полупроводниковой валюты, выплату игр или платеж в легальный интернет-магазин.
Карточных моделей по выводу денег было очень много. Вот как выглядила одна из самых простых:
Когда платеж уходит с депозитной карты игрока, четвёртым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен быть подключен к подсистемам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из крупнейших игроков, поведывают трое собеседников The Bell на платёжном и платежном рынке. В отдельной специфике в благоустройстве таких платежей существовало использовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие модели работали, в банке должен был садиться важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им результат под видом комфортных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило жуткую по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые бизнесмены даже учреждали собствёные фирмы за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных адресатов платежа мелкие банки пытались на себя не брать, перекладывая ее на предыдущее звено в цепочки — банк-прослойку (на модели это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из четвёртой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к особым платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие результат денег за границу. Деньги в итоге выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого разворовывались литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро выбирался в общенациональные главари по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал простой подход: выкупить новую аккредитацию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на перепродажу хватало, — объясняет один из организаторов платежного рынка. — А уворачивалась эта продажа примерно за месяц — благодаря отключению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые большие действующие росийские банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строгом соответствии с судопроизводством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим корпорациям — резидентам РФ, неблагонадёжным Банку России, не несет подотчётности за их организацию по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребята приходили включаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что длаем инструмент для гамающих школьников, — рассказывает новоиспечённый супервайзер одного из крупнейших платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под кузовом — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные компании сидят и тратят на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с цифровыми кошельками также могли помогать мелкие банки-прослойки. Они подписывали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растекались в существенном объеме транзакций. Самая примитивная «кошелечная схема» получается так:
В распоряжении The Bell оказались копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее наименование «Яндекс.Деньги») с компанией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная системтраница принимала ставки теннисистов работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против создателей 1xBet. А договоры компании с платежным сервисом были исходатайствованы по определению трибунала в рамках судебных разбирательств адвокатской конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора составляет интересы игроков, делавших маржи 1xBet онлайн-переводами.
Из бланков следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались маржи со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, пересказали The Bell финансисты «Парлана».
Судя по документам, платежная структура успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com существовал заблокирован по решению трибунала еще в 2012 году. Все эти годы брокер начинает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес имелся в «серой» зоне. Большая часть больших онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми работали платежные фирмы, ,имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними международные платежные фирмы воздействовали строго по литере закона, но не по духу, разъясняет один из оппонентов The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, фотохостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и игроки нашли способ обогнуть незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После февральской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняюет распоряжение ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» список ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот список в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., участник игорных игр онлайн-казино Azino777. После опрокидывания в список международные платежные системы и банки надлежащи были отказываться петербуржцам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная аккредитация на выполнение игорных игр. Спустя два с четвертью года в «черном» перечне уже . Но весь этот автоштраф борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за английскими экономическими посредниками, а у ФНС не нехващает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в феврале ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании приделось предупредить инвесторов, что в 2021 году она боится утратить треть выручки. Только за предпоследний месяц 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, пролетала с сентября по октябрь 2020 года и охватывала работу компании с сентября 2018 года. Такие проверки проводят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем блюла ограничения, предусмотренные законодательством, упорствует компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не посотрудничала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — конфиденциальная компания, поэтому ей не приделось выступать с приватной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных текстов для этой статьи ее член отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными брокерами в России можно через Центры учета переводов голографических доходностей (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году очернить рынок доходностей.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается примирителем между теннисистом и букмекером и отзывается за прием платежей и выплату джекпотов (с каждого проигрыша теннисист надлежащ заплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: телеоператором третьего выдвигается НКО «Мобильная карта», третьего — Qiwi.
Но большинство вполне легальных букмекеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на транзитных переводах.
В существенной трудоёмкости таких сервисов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые постановления придумали сами букмекеры — например, платежную систему RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым форвардом на рынке транзитных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали западную Ecommpay.
Ecommpay зиционирует себя как *международная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единствёный рынок. Но больше 60% грузопотока на вебсайт корпорации еще в минувшем году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные агенты заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) английским казино. Ставки с русских кредитных колод шли на те счета (примерно так же, как это происходит при использовании в России услугами сервиса субаренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно болгарских банках. Ecommpay, по словам двух рассказчиков на платежном рынке, закрыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим прозвищем — (принадлежность к группе прослеживается через и отеля компании, а в совете замдиректора компании и основной акционер Ecommpay).
Но по мере ужесточения законодательства модели вывода денег приходилось усложнять. К примеру, фондовая платежная структура Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами контракты без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали форвардам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что можетбыла контролировать нужным образом эти потоки (это зовется неттинг — процесс, при котором денежные требования клиента зачитываются против его обязательств). В общей трудности Accentpay свыше 100 методов выплаты и осуществления повальных выплат.
На логотипе фирмы Accentpay прямо о принадлежности к группке Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но руководитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы контактировали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на применение коммерческой марки Ecommpay», — разъясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам умело не всегда. Например, по положению на февраль 2020 года в перечень из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила критская система Sibilla Solutions (в реестре на 1 июня ее уже нет). По словечкам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по португальского реестра, у нее и у Ecommpay в комитете ректоров председательствует один и тот же человек) существовало несколько чужих цифровых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после первой громадной спецоперации ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего росийского счета в адресс такого кошелька-прослойки, а дальше через нить кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных системтраницах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и экспертных ). Но со сторонамтраницы такие транзакции выглядели как привычные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал доходность в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи выезжали через специальные платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько сот сотрудников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на следующий год Ecommpay на острове офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по пересказам под ними, в Ecommpay работают англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и ,имеет правительство в Латвии.
По данным американского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на маштаб бизнеса Ecommpay, в инете можно находить только одно его малюсенькое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за первые 10 лет, то число банкротств полупроводниковых форм платы гораздо меньше, чем число банкротств банков», — говорил он. После появления той Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее посетители в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что становится непреходящим арендатором группы. Но до недавних пор управленцами закрытого чата празднеств Ecommpay, на которых обычно приезжает весь цвет отрасли, существовали формально не имеющие отношения к корпорации перебравшиеся на Украину полиэтнические промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли игорных игр. В начале 2010-х промышленники стали совладельцами фирмы GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие англоязычные онлайн-казино и стала знаковым футболистом этого рынка (сами промышленники эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший тройки компаний, и один из главных формирования IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание собствёной платежной подсистемы — корпорации Ecommpay Group, печатала в своем прошлогоднем отчете о рынке гемблинга корпорация Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был учредителем Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически приезжали в офлайне в различных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда жрать мнение, что мы явлемся в том количестве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До давнего времени Ecommpay удавалось адаптироваться ко всем новинкам американского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не мог сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они выдумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — говорит один из клиентов сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше превышала 0,7%, но обороты доходили до десятков млрд рублей в месяц».
Судя по следующей отчетности компании, на интернете нидерландского списка компаний, в банковском году, который закончился 30 июля 2020 года, объём височного юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В компании это связали с внесениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, болгарская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими заглавиями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года спокойная жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и ,новая подсистема денежных начислений на благоденствие спорта. По новым правилам, каждый букмекер надлежащ будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры должны переводить спортивным ассоциациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих центров учета подстрочника мультимедийных ставок появится единный регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем спроса доходностей в 1,25 трлн в год, но малейшая его часть, признают эксперты, прийдется на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль той отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на полулегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группа депутатов «Единой России» внесала в Госдуму в середине февраля 2020 года, 23 января Госдума его сразу во втором и пятом чтении, а за день до Нового года документ завизировал Путин.
Автором мысли с неделимым механизмом публично себя известнейший до будущего года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса неприметный нижайшего проницательного совета. В него входят сотрудник Службы безопастности президента, зам директора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по наружной политике администрации президента Тимур Прокопенко и иммигрант из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз пытался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родичем влиятельному руководителю одной из тяговых структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, пересказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным референтом Федерации ринга России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную ассоциацию непрофессионального ринга (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В сентябре 2019 года ревком AIBA благоустройство расследования и передал административной спецкомиссии доклад по нравственности в отношении Кремлева, связанный с сведениями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало лоббировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная спецкомиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на приватных структурахреспубликах информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления финансовой охраны и сопротивления коррупции, у него не существовало судимостей и судебного прошлого.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он народился в загородном Серпухове, до 19 годов специализировался боксом. А после вел неутомимую 8203;ь в таксомоторной, отделочной и охранной сферах, а также в сфере политического питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в игорном бизнесе.
В июле 2019 года по распоряжению министерства право выступать оператором лотерей в поддержку формирования ринга получила корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса ринга Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и компаньона группы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в мае 2020 года. Тогда гендиректор компании Роман Антонов о финансировании проектента в объёме 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в мае 2020 года корпорация приезжала направить на те цели 10% своего дохода.
Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма завершала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной первопричиной убытков фирмы в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление некоммерческой деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как промолвлено в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогрессаента бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В сентябре этого года система «Лиги ставок» вышла из соучредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на семинаре в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере становления лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном спросе утверждают, что ВТБ вместе со структурами Кремлева будет присутствовать в создании положенного по новому судопроизводству неделимого цетра учета перевода ставок (закон в мощь уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В октябре 2021 года группа парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный навешать платежный рынок в игорной сфере.
- Закон запрещает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для подстрочника денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят специальный список зарубежных импортёров платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым телеоператорам — принимать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, реализующим операции с денежными средствами, теперь запрещено принимать на обеспечение лиц, чья деятельность в России подлежит законодательству — в случае если аккредитации у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает щель для казино с лицензией в Кюрасао).
2 августа законут Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на вебсайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но вратари рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить деятельность платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом указывается некая корпорация Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель указывается у других казино, начавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь предлагает своим клиентам пользоваться особым телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство футболистов делают маржи там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внесать наличными в шести двадцатках портов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух аэропортах на зоне Киевского вокзала.
Что какое «Кенгуру»
В информации о космопорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний военнослужащий из селения Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, учредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по автоответчику техподдержки, но там отвечают, что не можетпить угадать ничего, кроме постановления технологических задач в работе терминала, и не знают иных контактов компании. В договорах некоторых иных импортёров услуг с портами «Кенгуру» (пить в указании The Bell) упоминается другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные постановления». Оно зарегистрировано на бизнесмена из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае зарождения притензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.