Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху
Точное количество ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств рознится с данными силовиков (80 долл рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с сентября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства кредитований «под предлогом эффективного их применения путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация угодила в список экономических пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим инвесторам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою организацию на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как информировал ежемесячнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в корпорации «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основатели пагоды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент написания материала, отдельная свердель на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков принадлежат именно основателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды кушать около полусотни Etherium-кошельков, малейшая часть из которых является первичными (служат только для корреспонденций монет на главные кошельки), но кушать и три основных. На этап публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их владельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная свердель средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную сверхприбыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.
Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по торговле кокаинами и крупнейшего в мире потенциала по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с различных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей кушать подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться проходимцев со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром займются тем, что ищут, как те деньги потянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и переоценивает количество кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать уведомления в полицию, извещал командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, общероссийское управление МВД ждет четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той теме прошло закрытое совещание в межрегиональном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, пересказали источники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве больших кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать специальные програмные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские силовики вряд ли будут увлекаться расследованием 8203;и пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и сомневаются обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что публичные руководители фирмы лишь расчётные лидеры. «Те, кто ,является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской федерации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где пребывал собственник при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек можетесть только тот, кто ,имел к нему архетипический доступ в момент создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний пытался их рассорить, побуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить концепция прямого эфира с тремя различными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети появились фотографии алжирского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на сам источник.
В двадцатом году в Турции спрятался создатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам мелкие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а общая сумма урона по судебному делу недополучила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника журнала «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за дешевизной простоты получения вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в диппредставительство Турции, максимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.