Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху
Точное большинство ее вкладчиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств варьируется с данными сепаратистов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды хранят собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них претендует — уточнял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с сентября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их внедрения путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма попала в реестр экономических пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял ежемесячнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела родоначальники пирамиды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На миг написания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды пить около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является исходными (служат только для бандеролей ассигнаций на основные кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их владельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 октября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на украинскую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая годовую сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ожидает четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в краевом ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, узнали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель получит все?
Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве маленьких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, кушать особые програмные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако международные силовики вряд ли будут займться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому владеет адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители фирмы лишь расчётные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что компаньоны Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и первоисточники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал совладелец при закрытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с разбирательствами в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто имел к нему изначальный доступ в миг создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий силился их рассорить, вынуждая следить дружка за дружкаом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решенья «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого эфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине июня в Сети появились фотокарточки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.
В нынешнем году в Турции скрылся основоположник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам оразмере.подробные проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а общая сумма вреда по уголовному делу недопринесала 100 долл рублей. В ноябре 2021 года Гафарова возвратили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с подельщиками принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного структурахреспублика ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за относительной прямоты предоставления вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина гражданства через прошения о его воровстве в консульство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.