Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху
Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако деньга подтянутых ею средств разнится с данными сепаратистов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основатели пирамиды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них посягает — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с сентября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства кредитований «под предлогом инновационного их внедрения путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на других коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация угодила в реестр бюджетных пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим кредиторам облигация в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как уведомлял еженедельнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в фирмы «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к рентабельности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял телепорт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент написания материала, общая свердель на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изучением фондовый деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пирамиды жрать около полсотни Etherium-кошельков, малейшая часть из которых является переходными (служат только для переправок монеток на главнейшие кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о утаивании денег и перенаправлении их акционерами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от кредиторов — на 8 августа им сумело отследить результат «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на международную евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной 8203;ью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему подпольных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька вывели и мелкие суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться жуликов со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова первоисточника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и переоценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять заявления в полицию, заявлял начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, межрегиональное управление МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло полузакрытое совещание в краевом ведении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, пересказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором колличестве малюсеньких кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество мельчайших частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, кушать специальные программные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако украинские олигархи вряд ли будут специализироваться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям третьих лиц Finiko возвратить средства и возобновить 8203;ь организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому состоит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные представители корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал хозяин при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с расследованиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек может только тот, кто ,имел к нему неудобочитаемый доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты формировался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пуантилизме ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний силился их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине октября в Сети возникли фотографии грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В позапрошлом году в Турции скролся создатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная деньга убытка по уголовному делу завысила 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за существенной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать поехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» поехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.