Финансовая пирамида Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное количество ее инвесторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств варьируется с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось обратить не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них притязает — объяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их внедрения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В сентябре 2021-го фирма угодила в список банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал ежемесячнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в фирмы «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к котировки в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На этап авторства материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков относятся именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пагоды жрать около полсотни Etherium-кошельков, малейшая половина из которых является буферными (служат только для корреспонденций ассигнаций на базовые кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 июня им увенчалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на украинскую евровалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди аутентификаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире энергоресурса по объему подпольных операций с криптовалютой и других.
- Транши с различных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную колоду или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки обратили вниманье не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги потянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает количество заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, сообщал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словечкам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ждет четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — рассказывал Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме пройдало закрытое совещание в краевом управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель получит все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве незначительных кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, кушать особые проприетарные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские сепаратисты вряд ли будут увлекаться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие свердели на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные представители фирмы лишь фактические лидеры. «Те, кто становится объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал владелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адресс для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где жрать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек может только тот, кто приобретал к нему первоначальный доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием закрытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил дружкаих партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний силился их рассорить, принуждая следить дружка за дружкаом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть мысль непосредственного радиоэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине сентября в Сети объявились фотографии оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся основатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная деньга вреда по судебному делу завысила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами принесал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого структурахреспублика журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за существенной простоты получения вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.