Финансовая пирамида Finiko все ближе к предварительному краху
Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными ополченцев (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды сохраняют собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела 8203;ь с октября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом эффективного их внедрения путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался дивиденд в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма угодила в формуляр банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам маржа в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как уведомлял еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к рентабельности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела создатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков относятся именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пагоды пить около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является первичными (служат только для корреспонденций чеканок на базовые кошельки), но пить и три основных. На случай публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно деньга на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная свердель средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от кредиторов — на 8 сентября им удалось отследить результат «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на росийскую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.
Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька вывели и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как те деньги спихнуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, заявлял командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, отраслевое управление МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое заседание в федеральном управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную структураницу кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве крохотных кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — промолвил он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать специальные проприетарные комплексы, которые расследуют 8203;ь криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако международные олигархи вряд ли будут увлекаться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko возвратить средства и возобновить 8203;ь организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные члены корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал собственник при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто ,имел к нему исходный доступ в случай создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий удавался их рассорить, вынуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — жрать концепция непосредственного эфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети объявились фотокарточки османского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на сам источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся родоначальник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим заёмщикам большие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная деньга ущерба по уголовному делу завысила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега подбирают из-за существенной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через уведомления о его воровстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.