Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху
Точное большинство ее инвесторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными ополченцев (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах родоначальники пирамиды хранят подтянутые с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с июля 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их использования путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма попала в список банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как извещал ежемесячнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в компании «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к маржи в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела создатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На миг авторства материала, существенная свердель на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков относятся именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды жрать около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является исходными (служат только для пересылок монет на базовые кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о укрывательстве денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на международную валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной 8203;ью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире потенциала по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой фотохостинги по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словечкам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром увлекаются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать уведомления в полицию, уведомлял замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ждет четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое совещание в отраслевом управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве маленьких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — промолвил он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество крупных частей, чтобы сбить с панталыка политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, кушать специальные программные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако полиэтнические правоохранители вряд ли будут заниматься следствием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя каковыми и сомневаются обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные руководители фирмы лишь расчётные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при отсутствии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где находился совладелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с разбирательствами в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек может только тот, кто ,имел к нему первоначальный доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий силился их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть мысль прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на уведомления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети возникли фотографии оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на собствёный источник.
В позапрошлом году в Турции спрятался основоположник экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма ущербля по уголовному делу превысила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам иного источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина гражданства через прошения о его мошенничестве в диппредставительство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.