Финансовая пирамида Finiko все ближе к итоговому краху
Точное количество ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств варьируется с данными олигархов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основоположники пагоды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них посягает — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июля 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах привлекали средства кредитований «под предлогом инновационного их использования путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация попала в реестр экономических пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko именует себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам маржа в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как информировал ежемесячнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к прибыльности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основоположники пирамиды продолжили активно вывести средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент переписывания материала, отдельная свердель на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков относятся именно основателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды кушать около полусотни Etherium-кошельков, малейшая половина из которых является конечными (служат только для корреспонденций монеток на главнейшие кошельки), но кушать и три основных. На миг публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им сумело отследить результат «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую евровалюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной организацией с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире энергоресурса по объему легальных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с различных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и крупнейшие суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги затолкать с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет допуска ко множеству счетов пагоды и переоценивает количество кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, рассказывал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, отраслевое управление МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в краевом управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, пересказали источники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором колличестве малюсеньких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — промолвил он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мельчайших частей, чтобы сбить с панталыка экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, кушать особые аппаратные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские ополченцы вряд ли будут работать следствием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя каковыми и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные члены корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», заявляли и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал собственник при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где есть смешение и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек может только тот, кто имел к нему неудобочитаемый доступ в момент создания. «Если жаркий кошелек для крипты складывался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил приятельих партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний старался их рассорить, принуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть мысль прямого телеканала с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он очутился в Турции не в качестве туриста. В средине июня в Сети просочились фотографии оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся основоположник экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим инвесторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма вреда по судебному делу превысила 100 долл рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам другого источника ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побеода выбирают из-за предельной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.