Уголовное дело было возбуждено еще в январе 2020-го, но милиция так никого и не задержала
Основатель компании Finiko, которая была признана банковской пагодой и оставила без денег полусотни вкладчиков, незадолго до ее кризиса учредил новые компании, обнаружил «Собеседник». Кирилл Доронин теперь намечает зарабатывать на оптовой покупке текстильной продукции и интернет-торговле.
Финансовая организация Finiko начала свою работу в 2019 году, уроженец Казани Доронин стал одним из ее учредителей. Местное издание «Бизнес Online» , что в начале 2010-х годов предприниматель под псевдонимом Кир Юрин издал книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за семь шагов» (правда, она не пользовалась популярностью).
Основной идеей Доронина существовало изобретение кредитов с прибылью до 25% в месяц. На одном из сайтов корпорации говорилось, что «Финико — это автоматизированная системтраница частоты прибыли», а работает она «по принципу прогнозируемых рисков, которые справляются статистикой наномасштабных продуктов».
Finiko пообещала своим вкладчикам устойчивый доход выше рынка. На ее сайте описывалась схема, которая является в следующем: хостинг забирает у посетителя деньги, затем вкладывает их на котировке и даёт прибыль. Также корпорация предлагала оплаты по закрытию просроченного кредита. Клиент переводил 35% от суммы долга на счет компании, которая пообещала за счет капитала от взноса погасить кредит за 10 месяцев.
Но чтобы внесать средства на биржу, сначала нужно приобрести внешнюю евровалюту компании, цифроны (CFR), и с их помощью проводить операции. Купить евровалюту можно только за биткоины или токены Tether. При этом его курс определяла сама компания.
В итоге с 2019 по 2021 годы компания собрала с покупателей от 3 млрд до 7 млрд рублей.
Но в ноябре 2020 года у Finiko начались проблеммы — прокуратура Татарстана организула проверку и выяснила, что фирма, привлекающая деньги жителей, не зарегистрирована в таможенной и не имеет лицензии трейдера. По требованию ведомства завели уголовное дело за организацию банковской пирамиды.
По данным антимонопольного ведомства, с сентября 2019 года по октябрь 2020 года «неустановленные лица, противодействуя от имени компании на зоне Татарстана и иных регионов РФ, организовали деятельность по вовлечению платёжных средств умственных лиц под предлогом инновационного их применения путем кредитования в фондовые рынки, криптовалюту и иные оптовые площадки». При этом рефинансам гарантировался доход в размере до 25% в месяц.
Во время арестов офис Finiko в Казани больше полсотни сепаратистов — это существовала мельчайшая спецоперация в Татарстане за последующие шесть лет. Уголовное дело, однако, не помешало Доронину набрать новых клиентов.
Летом 2021 года Центробанк : Finiko «имеет признаки банковской пирамиды». После этого Finiko перестала выплачивать деньги своим вкладчикам. Пострадавшие от воздействий компании рассказывали, что утратили десятки тысяч рублей.
— Вложил 290 сотен рублей, знакомые уговорили. Близкие вложили около 3,5 миллиона. До первого были сомнения, теперь они подтвердились. Сегодня продал за 400 сотен рублей гараж, который стоит 800 сотен, чтобы решить вопрос с операцией ребенка. Уже передавал заявление в жандармерию на Доронина, в Тюменской области нас уже 1200 человек, все записали заявление. Надеемся, что его посадят, — узнал один из пострадавшихизданию TJournal.
Доронин заявил, что рассчитается со всеми инвесторами в продолжение полугода. Он предложил пользователям Finiko прибегать к нему с ходатайством на возврат платёжных средств, но им нужно доказать справедливость их происхождения.
— Сформирована и детализируется «дорожная карта» по формированию новой усовершенствованной компании. Систематизируется порядок и сроки «погашения выплат и выводов» криптоактивов для всех участников Финико. Проводятся иные мероприятия, для урегулирования возникшей трудной ситуации, — записал он в Instagram.
Посмотреть эту публикацию в Instagram
Заявления Доронина вызвали позитивную реакцию его подписчиков, которые называют поборников экономической пагоды «сектой», и удивляются, что совладельцев Finiko до сих пор не привлекли к уголовной ответственности.
Доронин — серийный предприниматель, всего он учредил около 20 компаний. Среди прочего он представлялся основателем «антиколлекторского агентства» Eskalat. Компания пообещала добьться передачи долгов судебным приставам, выкупать их у банка за 10–12% стоимости, а с должника забирать 30% от свердели долга. Однако, в соцсетях компания исходатайствовала множество негативных отзывов. «По сути, они выполняют ту работу, которую может исполнить сам заемщик, просмотрев просторы интернета», — отметил один из недовольных.
Среди других основателей Finiko — Эдвард Сабиров, который величает себя «руководителем отдела трейдинга» пирамиды. На одном из блогов Finiko успехи молодого человека: «Однажды он заработал 10000$, на следующий день на сделках — 20000$. За время работы, когда Кирилл выступал, Эдвард делал 12%», доказательств этому не приводится.
Также Сабиров управляет долей в компании, которая собиралась вложиться в высотность Иннополиса, города-спутника Казани. Там Сабиров стал партнером новоиспечённого замминистра связи РФ Николая Никифорова. Последний , что лично он не сомневается в порядочности Сабирова.
— У меня нет подозрений в неформальной репутации Эдварда Сабирова. Насколько мне известно, он тратит в целый ряд проектентов в России и за рубежом. Отрадно, что вкладывает и в родной для него Татарстан, — заявлял Никифоров.
Еще один основоположник Finiko — Зыгмунт Зыгмунтовичь, называвший себя человеком, который «связывает всю команду проекта». Также в количество кураторов входит Марат Сабиров (однофамилец Эдварда Сабирова).
В начале августа блогер Андрей Алистаров , что Доронин принесал гражданство Турции. В соцсетях публиковали фото османского паспорта с снимкой Доронина и именем Onur Namik. Сам Кирилл Доронин в июне 2021-го объявил о планах создать новую компанию. Как выяснил «Собеседник», к тому этапу он уже стал учредителем двух новых юрлиц.
Так, в марте Доронин возглавил ООО, скромно названное в честь себя — «Дорониум». Фирма с уставным капиталом 10 тыс. рублей намечает займться оптовой торговлей нефтехимической продукцией. Территориально она расположена в Казани. Через несколько дней Доронин учредил еще одну корпорацию — ООО «Территория смыслов» (наименование созвучно с молодежным форумом, который проводится с 2015 года по инициативе Федерального агентства по делам молодежи). Основным видом ее деятельности указана «торговля розничная по почте или по информационно-коммуникационной сетиотрети интернет».
А в октябре 2020 года Доронин ушел в отделочный бизнес, став одним из соучредителей ООО «Цифрой вейк». Компания занимается сооружением многоквартирных зданий, но размещается в городе Сочи.
Тем временем, порядка 100 прошений от инвесторов экономической пирамиды Finiko перевелось в надзорные органы Татарстана. Об этом сообщила пресс-служба МВД по региону во вторник.
— На сегоднешний день в МВД по Республике Татарстан поступило порядка 100 заявлений от вкладчиков организации, суммы урона в которых варьируются от 100 тысяч до 10 триллионов рублей. По каждому из них в самотёке расследования будет принято процессуальное решение, — говорится в сообщении.